Le Autorité des services financiers de Malte (MFSA) a annoncé des mises à jour du cadre réglementaire régissant les prestataires de services aux entreprises (CSP), en particulier en ce qui concerne les personnes fournissant des services d'administrateur et de secrétaire de société. Ces changements font suite à une consultation publique et visent à renforcer la surveillance tout en maintenant une approche réglementaire proportionnée.
La date limite pour l'envoi de la La notification MFSA pour certains prestataires de services aux entreprises est fixée au 16 juillet 2025
La MFSA introduit une réforme globale pour s'aligner sur les normes internationales
En 2019, la MFSA a lancé une réforme complète du secteur des FSC afin de s'aligner sur les normes internationales établies par des organismes tels que GAFI et MONEYVAL. La réforme a éliminé diverses exemptions, faisant entrer des professionnels tels que les avocats et les comptables dans le champ d'application de la réglementation sur les CSP. Ces mesures ont été conçues pour améliorer la gouvernance, la gestion des risques et l'intégrité globale du système financier maltais.
Nouvelle obligation de notification
En vertu du cadre révisé, les personnes agissant en tant que directeurs ou secrétaires de société pour un maximum de deux entités doivent désormais soumettre une notification à la MFSA. Ce changement comble une lacune réglementaire et permet à l'Autorité de procéder à des évaluations des risques et d'adopter les mesures d'atténuation nécessaires.
Les notifications doivent être soumises au plus tard le 16 juillet 2025 via le portail dédié de la MFSA : www.mfsa.mt/notifications.
Processus simplifié pour les DSP limités
La MFSA a également introduit un régime simplifié pour les personnes offrant des services de CSP à un nombre limité de clients (ne dépassant pas dix engagements). Pour cette catégorie, certaines conditions d'application ont été assouplies et une seule déclaration annuelle sera acceptée pour satisfaire aux obligations de déclaration de la MFSA et de l'Autorité de surveillance. Cellule d'analyse du renseignement financier (FIAU).
Clarification de la définition d'un bureau équipé dans le cadre du CPS
Il est conseillé aux entités qui exploitent des bureaux ou des centres d'affaires avec services d'examiner leurs obligations dans le cadre de la DSP. Lorsque le service fourni se limite à la location de bureaux et que la rémunération se limite au loyer tel que stipulé dans le contrat de bail, aucune autorisation du CSP n'est requise.
Toutefois, lorsque des services supplémentaires tels que le traitement du courrier (y compris l'ouverture de la correspondance), la réception ou la réponse téléphonique sont fournis, il s'agit d'une activité de CSP et l'autorisation correspondante doit être obtenue.
Qui est exempté ?
En vertu des règlements d'exemption, les personnes suivantes ne sont pas tenues d'obtenir une autorisation, de s'enregistrer ou de soumettre une notification en vertu de la loi :
- Personnes autorisées à agir en tant que administrateurs ou des fiduciaires en vertu de la loi sur les fiducies et les fiduciaires ;
- Les personnes agissant uniquement en tant que directeur ou secrétaire de société pour des sociétés agréées ou enregistrées par la MFSA ou une autorité de régulation étrangère reconnue, y compris leurs sociétés de portefeuille ;
- Les personnes agissant uniquement en tant que directeur ou secrétaire de sociétés cotées sur un marché réglementé à Malte ou sur un marché étranger équivalent.
En outre, les personnes ne sont pas tenues de présenter une notification dans les cas suivants :
- Lorsque le rôle de directeur ou de secrétaire général est assumé en vertu d'un contrat de travail ;
- Lorsque la personne détient un intérêt bénéficiaire dans la société dont elle est administrateur ou secrétaire ;
- Lorsque la nomination de la personne découle exclusivement d'un lien de parenté.
Si aucune des exemptions susmentionnées ne s'applique, les personnes exerçant des fonctions d'administrateur ou de secrétaire général sont tenues de soumettre une notification à la MFSA dans les délais impartis. Cette obligation s'inscrit dans le cadre des efforts plus larges déployés par l'Autorité pour renforcer la surveillance et garantir la transparence dans le secteur.
Comment puis-je m'inscrire auprès de la MFSA en tant que membre du conseil d'administration ou secrétaire de société ?
Si vous êtes non exemptéet vous agissez en tant que administrateur ou secrétaire général d'une ou de deux entités, vous le faites pas doivent demander l'autorisation complète en tant que CSP - mais vous doit soumettre un notification à la MFSA.
Voici ce que vous devez faire :
Étape 1 : Déterminer l'éligibilité
Confirmez que vous êtes non exempté en vertu du règlement d'exemption et que vous agissez en tant que administrateur ou secrétaire général de deux entités au maximum. Dans ce cas, vous relevez de l'obligation de notification et non de l'enregistrement ou de l'autorisation du prestataire de services de certification.
Étape 2 : Accéder au portail de notification de l'ASFM
Visitez la page web dédiée de la MFSA :
🔗 www.mfsa.mt/notifications
Étape 3 : Remplir le formulaire de notification
Remplir le formulaire fourni par l'ASFM. Ce formulaire comprend généralement
- Données d'identification personnelle
- Dénomination sociale et numéro d'enregistrement
- Nature de votre participation (administrateur et/ou secrétaire général)
- Toute autre information nécessaire à l'évaluation des risques
Étape 4 : Paiement de la taxe requise
La notification est payante. L'ASFM ne traitera pas votre notification si la redevance n'est pas intégralement payée. au moment de la soumission. Les détails concernant les frais et la méthode de paiement sont disponibles sur le portail.
Étape 5 : Soumettre avant la date limite
Veillez à ce que le formulaire rempli et le paiement soient envoyés au plus tard le 16 juillet 2025. Les soumissions tardives peuvent avoir des conséquences réglementaires ou faire l'objet d'un suivi de la part de l'ASFM.
Étape 6 : Tenir un registre
Conservez la confirmation de la demande et du paiement pour vos dossiers, au cas où d'autres documents vous seraient demandés.
Note : Si vous occupez de telles fonctions dans plus de deux entitésvous pouvez être soumis à l'obligation de s'enregistrer ou obtenir une autorisation en tant que CSP, ce qui implique un processus réglementaire plus complet.
Mission de l'ASFM : Améliorer la transparence et la responsabilité des entreprises
Commentant les derniers développements, Alison Cortischef de la supervision des CSP à la MFSA, a déclaré :
"Ces amendements soutiennent nos efforts continus pour améliorer la transparence et la responsabilité au sein du secteur, tout en préservant une approche proportionnée de la réglementation. L'obligation de notification et la procédure simplifiée pour les CSP limités renforceront la surveillance des risques sans imposer de charges administratives excessives. Nous encourageons toutes les personnes concernées à se référer aux orientations et aux FAQ disponibles sur notre site web".
Pour de plus amples informations et des conseils détaillés, veuillez consulter www.mfsa.mt/notifications. Et n'oubliez pas que le La date limite de notification de la MFSA pour certains prestataires de services aux entreprises est fixée au 16 juillet 2025
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