{"id":9007,"date":"2025-07-02T12:41:30","date_gmt":"2025-07-02T10:41:30","guid":{"rendered":"https:\/\/expatax.mt\/?p=9007"},"modified":"2025-07-02T17:17:54","modified_gmt":"2025-07-02T15:17:54","slug":"wie-man-in-malta-betrugereien-erkennt-und-hilfe-von-den-oafs-erhalt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/expatax.mt\/de\/how-to-spot-scams-in-malta-and-get-help-from-the-oafs\/","title":{"rendered":"Wie man in Malta Betr\u00fcgereien erkennt und Hilfe von der OAFS erh\u00e4lt"},"content":{"rendered":"

In den letzten Jahren haben Betr\u00fcgereien in Malta immer raffiniertere Formen angenommen. Eine k\u00fcrzlich durchgef\u00fchrte Untersuchung von Amphora Medien<\/em><\/strong>,<\/a> <\/strong>in Zusammenarbeit mit Schwedisches Fernsehen, OCCRP, <\/strong>und die Times of Malta<\/em>, <\/strong>hat ans Licht gebracht, wie tief der Anlagebetrug im maltesischen Finanzleben verwurzelt ist.<\/p>\n\n\n\n

Die Reporter sprachen mit 182 Betrugsopfer<\/strong>Viele von ihnen sind in zwei weit verzweigte kriminelle Netzwerke verwickelt - ein israelisch-europ\u00e4isches und ein georgisches -, die gemeinsam die 230 Millionen Euro<\/strong> \u00fcber vier Jahre. Die Opfer kommen aus Dutzenden von L\u00e4ndern, einschlie\u00dflich Malta<\/strong>in dem einige der Anbieter von Zahlungsdiensten In Maltesien registrierte Unternehmen<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

In Malta wurden in den letzten zwei Jahren mehr als 32 Millionen Euro<\/strong> sind in den Taschen von Betr\u00fcgern verschwunden, und das sind nur die gemeldeten F\u00e4lle. Die tats\u00e4chliche Zahl? Mit ziemlicher Sicherheit h\u00f6her. Anlagebetrug, Krypto-Fallen, gef\u00e4lschte Bankverbindungen - es ist ein Goldrausch f\u00fcr Betr\u00fcger.<\/p>\n\n\n\n

Deshalb haben wir uns entschlossen, die Arten von Betrug in Malta und dar\u00fcber hinaus n\u00e4her zu betrachten und zu erkunden, welche M\u00f6glichkeiten es gibt, wenn Sie betrogen werden.<\/h5>\n\n\n\n
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Welche Arten von Betrug gibt es?<\/h2>\n\n\n\n

Es gibt viele Arten von Betrug, aber das Ziel ist immer dasselbe: an Ihr Geld oder Ihre Daten zu kommen. Hier sind einige der h\u00e4ufigsten Fallen, sowohl auf Malta als auch au\u00dferhalb.<\/p>\n\n\n\n

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1. \ud83d\udce9 Gef\u00e4lschte Nachrichten (Phishing & Smishing)<\/h4>\n\n\n\n

Sie erhalten eine SMS oder E-Mail von Ihrer \"Bank\" oder sogar vom \"Finanzamt\" oder einem Lieferanten die Sie dringend bitten<\/strong> einen Link anklicken oder eine Zahlung leisten<\/strong>. In Wirklichkeit f\u00fchrt sie zu einer gef\u00e4lschten Anmeldeseite oder zu einem von Betr\u00fcgern kontrollierten Konto. Sie denken vielleicht, dass Sie Miete oder eine Rechnung bezahlen, aber das Geld ist verschwunden. Diese Betr\u00fcgereien beginnen oft mit abgefangenen E-Mails oder geklonten Adressen und enden mit abgeflossenen Geldern - eine in Malta weit verbreitete Art von Betrug, die sowohl von Privatpersonen als auch von Unternehmen h\u00e4ufig gemeldet wird.<\/p>\n\n\n\n

Um sich zu sch\u00fctzen, \u00dcberpr\u00fcfen Sie immer die Zahlungsdetails, bevor Sie Geld senden.<\/strong> insbesondere wenn Sie eine E-Mail erhalten, in der eine \u00c4nderung des Bankkontos behauptet wird. Rufen Sie die Person oder das Unternehmen direkt unter einer vertrauensw\u00fcrdigen Nummer an, nicht unter der in der E-Mail angegebenen. Sichern Sie au\u00dferdem Ihre E-Mail-Konten mit sichere Passw\u00f6rter und Zwei-Faktor-Authentifizierung.<\/strong> Viele Betr\u00fcgereien beginnen damit, dass sich Hacker Zugang zu E-Mails verschaffen, daher ist es wichtig, diesen Zugangspunkt zu sperren.<\/p>\n\n\n\n

2. \ud83d\udcb0 Fallen f\u00fcr Vorauszahlungen (Vorschussbetrug)<\/h4>\n\n\n\n

Sie haben in der Lotterie gewonnen! Oder von einem entfernten Onkel Millionen geerbt! Alles, was Sie tun m\u00fcssen, ist eine kleine Bearbeitungsgeb\u00fchr zu zahlen... und dann noch eine... und noch eine. Die versprochene Auszahlung? Sie kommt nie<\/strong>. Das alte Sprichwort gilt immer noch: Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein.....<\/p>\n\n\n\n

3. \ud83d\udda5\ufe0f Technische Unterst\u00fctzung Nachteile<\/h4>\n\n\n\n

Ein Anrufer behauptet, von Microsoft oder Apple zu sein. Er behauptet, Ihr Ger\u00e4t sei infiziert und bittet Sie, den Fernzugriff zu installieren. wie Anydesk<\/strong>Sie behaupten, dass sie ben\u00f6tigt werden, um ein Problem zu beheben oder Sie durch eine Transaktion zu f\u00fchren. Sobald die Verbindung hergestellt ist, k\u00f6nnen sie Ihren Computer durchw\u00fchlen, pers\u00f6nliche Daten sammeln oder sogar Transaktionen durchf\u00fchren, w\u00e4hrend Sie zusehen (in dem Glauben, dass sie helfen). Gew\u00e4hren Sie niemals unerw\u00fcnschten Anrufern Fernzugriff<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

4. \ud83e\uddfe Nachahmung der Regierung<\/h4>\n\n\n\n

\"Hallo, hier ist das Finanzamt.\" Aber das ist es nicht. Die Betr\u00fcger geben sich als offizielle Stellen aus und setzen Sie mit Drohungen unter Druck: Geldstrafen, Ausweisung, eingefrorene Konten, Forderung nach sofortiger Zahlung. Ihr Ziel ist es Panik ausl\u00f6sen und eine schnelle Entscheidung erzwingen<\/strong>. Lassen Sie sich nicht darauf ein. Legen Sie auf oder bitten Sie den Anrufer, sp\u00e4ter noch einmal anzurufen, und \u00fcberpr\u00fcfen Sie die Nummer unabh\u00e4ngig, bevor Sie etwas anderes tun. Wenn sich herausstellt, dass es sich um einen Betrug handelt, erstatten Sie sofort Anzeige bei Ihrer Bank und der Polizei. Je fr\u00fcher Sie handeln, desto gr\u00f6\u00dfer ist die Chance, den Schaden zu begrenzen. Leider werden rund 30% der Betrugsf\u00e4lle in Malta nicht gemeldet<\/strong>h\u00e4ufig, weil sich die Opfer zu sehr sch\u00e4men.<\/p>\n\n\n\n

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Die Betr\u00fcgereien entwickeln sich weiter<\/h2>\n\n\n\n

Manche Betr\u00fcgereien sind aufw\u00e4ndiger und es geht oft um hohe Summen. Die folgenden F\u00e4lle sind besorgniserregend auf dem Vormarsch:<\/p>\n\n\n\n

5. \ud83d\udc16 Schweineschlachtung<\/h4>\n\n\n\n

Diese lang angelegten Betr\u00fcgereien beginnen mit einem Flirt oder einer Freundschaft, oft \u00fcber soziale Medien oder Dating-Apps. Sobald Vertrauen aufgebaut ist, werden \"Anlagetipps\" gegeben. Die Opfer verlieren am Ende Zehntausende. Vor einigen Jahren verlor eine Tech-Mitarbeiterin aus dem Silicon Valley \u00fcber $1 Million, nachdem sie \u00fcber eine Dating-App einen Mann kennengelernt hatte, der behauptete, ein erfolgreicher Investor zu sein. Er lockte sie mit einer gef\u00e4lschten Handelsplattform, die mit \u00fcberzeugendem Bildmaterial und gef\u00e4lschten Gewinnen lockte und sie zu mehreren Einzahlungen ermutigte. Schlie\u00dflich wurde sie von der Plattform ausgesperrt und das Geld war verschwunden. Das Traurige ist, dass sich viele Opfer dieser Betr\u00fcgereien zu sehr sch\u00e4men, um sie zu melden - was es noch schwieriger macht, k\u00fcnftige F\u00e4lle zu verfolgen oder zu verhindern. <\/p>\n\n\n\n

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6. \ud83e\ude99 Verschwinden von Kryptob\u00f6rsen<\/h4>\n\n\n\n

Dies kn\u00fcpft an unser vorheriges Beispiel an: Eines Tages melden Sie sich bei Ihrer Krypto-Plattform an - und Ihre Geldb\u00f6rse ist leer. Entweder war die B\u00f6rse nie legitim, oder sie ist mit Ihrem Geld verschwunden. Um zu vermeiden, dass Sie Geld an gef\u00e4lschte Krypto-Plattformen verlieren, sollten Sie nur bekannte, regulierte B\u00f6rsen nutzen und niemals \u00fcber Links investieren, die von Fremden geteilt werden. Seien Sie misstrauisch, wenn Ihnen garantierte Renditen oder zeitlich begrenzte Angebote versprochen werden, denn dies sind Warnsignale. \u00dcberpr\u00fcfen Sie Lizenzen und unabh\u00e4ngige Bewertungen, und ziehen Sie bei gr\u00f6\u00dferen Betr\u00e4gen eine Selbstverwahrung in Betracht. Am wichtigsten ist, dass Sie niemals Online-Beziehungen mit Finanzberatung vermischen, denn wenn Sie jemand dr\u00e4ngt, zu investieren, handelt es sich wahrscheinlich um Betrug.<\/p>\n\n\n\n

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Wie gestaltet Blockchain die Zukunft Maltas?<\/a><\/p><\/blockquote><\/figure>\n\n\n\n

7. \ud83d\udcc9 Verschwindende F\u00e4lligkeitswerte<\/h4>\n\n\n\n

Einige Versicherungs- oder Rentenprodukte versprechen langfristige Renditen. Doch wenn die Zeit gekommen ist, sorgen versteckte Geb\u00fchren und wechselnde Bedingungen daf\u00fcr, dass die Auszahlung schockierend niedrig ausf\u00e4llt - oder ganz ausbleibt. In den Betrugszentren geben sich die T\u00e4ter oft als seri\u00f6se Makler aus und fordern die Opfer auf, Geld auf Handelsplattformen wie Rivobanc<\/em> oder Stoxinvest<\/em>. Diese Plattformen existieren in der Regel nur als Websites, die f\u00e4lschlicherweise vorgeben, in Finanzzentren wie London oder Z\u00fcrich ans\u00e4ssig zu sein, ohne dass ein Unternehmen dahinter steht.<\/p>\n\n\n\n

Die Betr\u00fcger \u00fcberreden die Opfer dann, eine Fernzugriffssoftware zu installieren, die angeblich bei den Transaktionen helfen soll. Denken Sie daran, dass AnyDesk<\/em> die Sie \u00fcberzeugt haben, zu installieren? Jetzt wird es benutzt, um Ihnen gef\u00e4lschte Gewinne anzuzeigen. Das Handels-Dashboard wird manipuliert, um gef\u00e4lschte Gewinne anzuzeigen und Abhebungen \"vor\u00fcbergehend zu blockieren\". Es ist eine psychologische Falle: Indem man Ihnen das Gef\u00fchl gibt, dass Ihre Investition w\u00e4chst, dr\u00e4ngen sie Sie, noch mehr zu investieren - bis die Plattform verschwindet und Ihr Geld mit ihr.<\/p>\n\n\n\n

Die Untersuchung von Amphora Media ergab, dass die Opfer solcher Betr\u00fcgereien oft ein zweites Mal angesprochen wurden. Sogenannte \"Recovery Agents\", die sich als Finanzbeh\u00f6rden ausgaben, kontaktierten sie mit dem Versprechen, ihre verlorenen Gelder zur\u00fcckzuholen. Doch anstatt Hilfe anzubieten, verlangten sie eine Vorabgeb\u00fchr, um dann wieder zu verschwinden und den urspr\u00fcnglichen Verlust noch zu vergr\u00f6\u00dfern.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udcca Betrugsdaten aus der realen Welt f\u00fcr Malta<\/h2>\n\n\n\n
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  1. \ud83d\udc49 3,76 Mio. \u20ac Verlust in H1 2023 Laut dem Bericht der Europ\u00e4ischen Zentralbank und der EBA hat Malta rund 3,76 Millionen Euro<\/strong> an Verlusten durch Zahlungsbetrug in der ersten H\u00e4lfte des Jahres 2023: f\u00fchrend in der EU in Bezug auf den Betrugswert f\u00fcr diesen Zeitraum<\/li>\n\n\n\n
  2. \ud83d\udd0d \u00dcber 21 Millionen Euro gehen 2022-23 durch Online-Betrug verloren Nach Angaben des maltesischen Amtes f\u00fcr Betrugsbek\u00e4mpfung (FIAU) und der Betrugseinheit der Polizei werden mehr als 1.000 Opfer<\/strong> gemeldet, wobei sich die Verluste auf insgesamt 21 Millionen Euro<\/strong> w\u00e4hrend dieser zwei Jahre.<\/li>\n\n\n\n
  3. \ud83d\udee1\ufe0f 14,4% aller Straftaten im Jahr 2023 standen im Zusammenhang mit Betrug. Daten des Kriminalit\u00e4tsobservatoriums der Universit\u00e4t Malta zeigen, dass im Jahr 2023 ein deutlicher Anstieg gegen\u00fcber den Vorjahren zu verzeichnen ist.<\/li>\n\n\n\n
  4. \ud83e\udde0 21% der Polizeiberichte haben den Betrug zun\u00e4chst nicht erkannt. (Hier wird deutlich, warum die Rolle des OAFS so wichtig ist, aber dazu sp\u00e4ter mehr.) Aber warum nicht melden? Vielen war das peinlich.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Betrogen worden? Es gibt Hilfe<\/h2>\n\n\n\n

    Wenn Sie in Malta Opfer eines Finanzbetrugs geworden sind, kann das Amt des Schiedsrichters f\u00fcr Finanzdienstleistungen (OAFS)<\/a> sollte Ihre erste Anlaufstelle sein. Sitz in Msida, aber Beschwerden k\u00f6nnen bearbeitet werden online,<\/a> Das OAFS bearbeitet Streitigkeiten zwischen Verbrauchern und zugelassenen Finanzdienstleistern. Die Einreichung einer Beschwerde kostet nur 25 \u20ac (die bei vorzeitiger Beilegung erstattet werden), und die meisten F\u00e4lle werden innerhalb von drei Monaten beigelegt. \u00dcber 50% werden durch Schlichtung beigelegt, so dass langwierige Verfahren vermieden werden k\u00f6nnen. Entscheidend ist, dass die Entscheidungen des Schlichters f\u00fcr die Unternehmen verbindlich sind - ohne Wenn und Aber. Das OAFS hat in den letzten Jahren auch einen stetigen Anstieg von Betrugsf\u00e4llen verzeichnet, insbesondere im Zusammenhang mit Anlagebetrug, Zahlungsbetrug und nicht autorisierten Transaktionen - ein Beweis daf\u00fcr, dass niemand zu schlau ist, um Opfer zu werden.<\/p>\n\n\n\n

    Im Jahr 2024 erhielt das OAFS einen Rekord 251 Beschwerden<\/strong>-ein Anstieg um fast 70% gegen\u00fcber dem Vorjahr-, wobei der gr\u00f6\u00dfte Anteil Bankkonten, Versicherungen und Krypto-Verm\u00f6genswerte betraf. Dank der verst\u00e4rkten Vermittlungsdienste wurden \u00fcber 59 F\u00e4lle<\/strong> wurden au\u00dfergerichtlich beigelegt, im Vorjahr waren es nur 22 - und die durchschnittliche Zeit von der Annahme bis zur Beilegung sank auf 89 Tage<\/strong>, etwa vier Wochen schneller als fr\u00fcher. Da die Streitbeilegung immer effizienter wird und die Entsch\u00e4digungssummen steigen, in einem Fall sogar auf 118.000 \u20ac, ist klar, warum sich immer mehr Menschen an den Schlichter wenden.<\/p>\n\n\n\n

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    OAFS: Standort, \u00d6ffnungszeiten und Kontaktnummern<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
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    Krypto & Betrug: GROSSE Verluste, echte R\u00fcckerstattungen in Betrugsf\u00e4llen<\/h2>\n\n\n\n

    Die Betrugsmaschen in Malta werden immer raffinierter, und oft verschwimmt die Grenze zwischen legitimen Gesch\u00e4ften und digitalem Betrug. Von Krypto-Diebstahl bis hin zu gef\u00e4lschten E-Commerce-Seiten zeigen die j\u00fcngsten F\u00e4lle, wie leicht sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen \u00fcberrumpelt werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

    Der Fall Crypto.com: Was passiert, wenn Ihr Konto leerger\u00e4umt ist?<\/h4>\n\n\n\n

    In einem Fall aus dem Jahr 2022, der in Malta eingereicht wurde, hat ein Nutzer des Krypto.de<\/em> App (lokal von Foris DAX MT Limited betrieben) behauptete, er sei gehackt worden. Ungef\u00e4hr $13,880 in Krypto<\/strong> \u00fcber Nacht verschwunden - abgehoben, getauscht und zu einer anderen B\u00f6rse geschickt. Er sagte, er habe keine Login-Warnungen erhalten, keine 2FA-Aufforderungen, nichts.<\/p>\n\n\n\n

    Der Anbieter bestand darauf, dass alle Anmeldungen von einem anerkannten Ger\u00e4t stammten, und argumentierte, dass die eigene E-Mail oder das Passwort des Kunden wahrscheinlich kompromittiert worden seien. Der Schlichter stimmte dem zu. Das System hatte wie vorgesehen funktioniert, und es war kein Nachweis von Fahrl\u00e4ssigkeit<\/strong>. Die Beschwerde wurde abgewiesen.<\/p>\n\n\n\n

    Lektion:<\/strong> Selbst wenn das Geld verschwindet, gibt es ohne eindeutige Beweise f\u00fcr die Schuld des Anbieters keine Garantie f\u00fcr eine Entsch\u00e4digung. Verwenden Sie sichere Passw\u00f6rter. Aktivieren Sie immer die Zwei-Faktoren-Authentifizierung.<\/pre>\n\n\n\n
    Der 12.000 \u20ac Smartwatch-Betrug<\/h4>\n\n\n\n
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    Smartwatch-Betrug<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
    Ein besonders raffinierter Betrug, der in Malta gemeldet wurde, betraf ein gef\u00e4lschtes Tech-Unternehmen, das High-End-Smartwatches zu einem \"massiver, zeitlich begrenzter Rabatt.<\/strong>\" Die Website sah professionell aus, die Werbung war raffiniert, und Hunderte von Menschen, darunter auch Kleinunternehmer, gaben Bestellungen auf, angelockt von den hohen Rabatten und den Countdown-Timern.<\/p>\n\n\n\n
    Die Opfer erhielten Auftragsbest\u00e4tigungen und sogar Versandbenachrichtigungen. Aber nichts kam jemals an. Die gesamte Operation war eine Tarnung f\u00fcr das Sammeln von Kreditkarten. Die Website verschwand innerhalb weniger Wochen und hinterlie\u00df Dutzende von K\u00e4ufern, die nicht nur leer ausgingen, sondern auch ihre Bankdaten preisgaben. Einige sahen Betrugsvorw\u00fcrfe in H\u00f6he von \u00fcber 12.000 \u20ac<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n
    Als die Banken alarmiert wurden, hatten sich die Betr\u00fcger bereits \u00fcber Kryptoplattformen im Ausland abgesetzt. W\u00e4hrend einige Nutzer einen Teil ihrer Verluste \u00fcber ihre Banken und die OAFS wiedererlangten, unterstrich der Betrug, wie \u00fcberzeugend digitaler Betrug sein kann.<\/p>\n\n\n\n
    Der Fall Frankreich: Gro\u00dfer Verlust, gro\u00dfe Lektion<\/h3>\n\n\n\n
    Dieser Fall geht auf eine Gruppenbeschwerde zur\u00fcck, die gegen Momentum Pensions Malta Limited <\/em>(MPM)<\/strong> - der in Malta zugelassene Verwalter und Treuh\u00e4nder eines privaten Altersversorgungssystems, das zuvor nach maltesischem Recht eingerichtet und von der MFSA reguliert wurde. Eine Reihe franz\u00f6sischer Anleger, die \u00fcber MPM Altersvorsorgevertr\u00e4ge abgeschlossen hatten, stellten fest, dass die versprochenen Renditen weit hinter den Erwartungen zur\u00fcckblieben. Das Schiedsgericht pr\u00fcfte den Fall, entschied zu ihren Gunsten und ordnete eine hohe Auszahlung<\/strong>. Es wurde sogar im britischen Parlament diskutiert. Die Moral? Wenn ein lizenzierter Anbieter Sie im Stich l\u00e4sst, auch \u00fcber die Grenzen hinweg, haben Sie einen Regressanspruch.<\/p>\n\n\n\n
    Der 19-Kilo-Fehler, der (gr\u00f6\u00dftenteils) behoben wurde<\/h3>\n\n\n\n
    Eine maltesische Frau wird versetzt \u20ac19,150<\/strong> nachdem er Opfer eines gut gekleideten APP-Betrugs wurde. Die Bank hatte Warnzeichen \u00fcbersehen. Der Schiedsrichter stellte fest, dass die Frau zwar get\u00e4uscht worden war, die Bank es aber auch vers\u00e4umt hatte auf Warnsignale reagieren<\/strong>einschlie\u00dflich ungew\u00f6hnlicher Zahlungsmuster und pl\u00f6tzlicher \u00dcberweisungen ins Ausland. Letztendlich hat der Schlichter die Bank zur Erstattung von 60% des Verlustes verurteilt<\/strong>und beruft sich dabei auf die gemeinsame Verantwortung.<\/p>\n\n\n\n